但不保证基金一定盈利

  为了公平对待各类投资人,保护各类投资人利益,避免出现不正当关联交易、利益输送等违法违规行为,公司根据《证券投资基金法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法律法规和公司内部规章,拟定了《公平交易管理办法》、《异常交易管理办法》,对公司管理的各类资产的公平对待做了明确具体的规定,并规定对买卖股票、债券时候的价格和市场价格差距较大,可能存在操纵股价、利益输送等违法违规情况进行监控。本报告期,按照时间优先、价格优先的原则,本公司对满足限价条件且对同一证券有相同交易需求的基金等投资组合,均采用了系统中的公平交易模块进行操作,实现了公平交易;未出现清算不到位的情况,且本基金及本基金与本基金管理人管理的其他投资组合之间未发生法律法规禁止的反向交易及交叉交易。

  本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  二季度以来,随着逆周期政策力度减弱和贸易战升级,经济基本面再度出现一定的下行压力。在低基数和食品价格的带动下,通胀中枢较一季度明显抬升,国内基本面处于“类滞胀”的状态。货币政策根据内外部因素进行逆周期调控,一方面是由于外部不确定性上升,另一方面也需要稳定一些情绪因素对市场的影响。

  货币市场方面,资金面在4、5月税期的扰动下出现季节性收紧,随着货币政策的边际放松、半年末资金面维持平稳。货币资产收益率较一季末进一步下行,至二季末,7天回购利率从3.21%下行55bp至2.66%,一年期国开收益率从2.55%小幅上行18bp到2.73%,一年期AAA短融收益率3.2%、基本持平于一季末的3.21%。

  本基金本报告期内未出现异常交易的情况。本报告期内,本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况有1次。投资组合经理因投资组合的投资策略而发生同日反向交易,未导致不公平交易和利益输送。

  3、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基金采用摊余成本法核算,因此公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。

  3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

  为基金份额持有人谋求最大利益,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定,1、中国证监会批准工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金设立的文件;依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,本报告期内,于2019年7月16日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,无损害基金份额持有人利益的行为。在控制风险的基础上,本基金管理人严格按照《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、招募说明书等有关基金法律文件的规定,

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  2、根据基金合同规定,本基金建仓期为1个月。截至报告期末,本基金的投资符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定:本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具;本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。

  报告期内,工银瑞信14天理财A份额净值增长率为0.6313%,工银瑞信14天理财B份额净值增长率为0.7042%,业绩比较基准收益率为0.3366%。

  投资者可在营业时间免费查阅。也可在支付工本费后,在合理时间内取得上述文件的复印件。

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  注:报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额比例的简单平均值。

  5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

  5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

  4、所列数据截止到报告期最后一日,无论该日是否为开放日或交易所的交易日。

  二季度,本基金通过对客户需求以及宏观经济和货币市场的判断,积极应对客户在月末和季末的流动性要求,合理安排组合的现金流,并在确保流动性的前提下,通过对存款和债券配置的时点安排,增厚组合收益率,同时本基金一直严控债券配置的信用资质。

  本基金在报告期内没有触及2014年8月8日生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十一条规定的条件。

  3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

  5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。

  2、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

  本基金采用固定份额净值,基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。 本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益或损失。